ЦБ РФ: ставки по депозитам в конце года продолжат расти

Проценты по вкладам растут вслед за ключевой ставкой.

До конца года сохраняется потенциал дальнейшего роста депозитных ставок, который уже был зафиксирован в сентябре–октябре 2021 года, говорится в материале Банка России «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки».

МФО начинают ослаблять скоринг для заемщиков из пострадавших от пандемии отраслей

  В августе 2021 года доля отказов на получение микрозаймов клиентам, занятым в наиболее пострадавших от пандемии отраслях (гостиничный и туристический бизнес, сферы развлечения и оказания бытовых услуг, общепит и фитнес-индустрия), составила 62–76%. Показатель снизился по сравнению с 2020 годом, когда отказы получали более 80% клиентов МФО, занятых в пострадавших отраслях.

Подписан закон, устанавливающий дополнительные гарантии обеспечения неприкосновенности минимума имущества, необходимого гражданину-должнику

 Президент России В.Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в статью 446 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Федеральный закон «Об исполнительном производстве».

    

Процедура блокировки мошеннических сайтов значительно ускорится

Мошеннические сайты будут блокироваться по инициативе Банка России во внесудебном порядке в течение нескольких дней. Раньше эта процедура могла занимать месяцы. Соответствующий закон подписал Президент РФ.

Коронавирус дисциплинирует заемщиков МФО. Клиенты микрофинансистов стали активно избавляться от долгов.

   Участники микрофинансового рынка зафиксировали существенный рост числа досрочных погашений займов и сокращение новых заявок на ссуды. Микрофинансисты связывают это со вновь введенными в некоторых регионах санитарными ограничениями. Подробности сообщает “Ъ”.

Росфинмониторинг и ЦБ не одобрили использование для финуслуг водительского удостоверения

  Росфинмониторинг и ЦБ выступили против идеи использования водительских прав для полноценной идентификации личности при получении финансовых услуг, пишет «Коммерсант». Росфинмониторинг указал, что использование этого документа возможно лишь при упрощенной идентификации в качестве дополнительного идентификатора, подтверждающего личность клиента. Как пояснили в пресс-службе ведомства, в водительском удостоверении содержатся не все сведения, указанные в антиотмывочном законе (115-ФЗ). Таким образом, оно не может полноценно заменить один из документов, удостоверяющих личность, пояснили там.

ЦБ намерен упростить возврат денег жертвам кибермошенников

  Центробанк работает над законопроектом, принятие которого может увеличить долю возврата похищенных мошенниками средств в несколько раз, пишут «Известия», ссылаясь на замначальника департамента информбезопасности ЦБ Артема Сычева, курирующего Центр мониторинга и реагирования на кибератаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ).

Каждый десятый россиянин сталкивался с продавцами-мошенниками в интернете

  За последний год каждый десятый россиянин – 11% – сталкивался с мошенничеством в сфере интернет-покупок. 7% понесли финансовые потери в результате действий злоумышленников, а 4% смогли вернуть свои деньги. Среди представителей старшего поколения доля тех, кто сталкивался с мошенниками, ниже. Таковы результаты исследования Аналитического центра НАФИ*.

К участникам неформальных групп МФО, нарушающих права потребителей, будут применяться меры воздействия

  Банк России в ходе поведенческого надзора выявил на микрофинансовом рынке неформальные группы взаимосвязанных финансовых организаций, в деятельности которых прослеживается преемственность нарушений и недобросовестных практик компаний, уже исключенных за такие деяния из государственного реестра микрофинансовых организаций (МФО).

В Московском регионе в 2020 году обнаружено 45 финансовых пирамид

  184 субъекта с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке были выявлены Банком России в Москве и Московской области в 2020 году. Большинство из них – это «черные» кредиторы: 122 в столице и 9 в области.

Банк России предупреждает о новой схеме телефонного мошенничества

   Телефонные мошенники стали использовать новую схему. Представляясь сотрудниками МВД или других правоохранительных органов, они сообщают клиентам банков, что в их отношении возбуждено уголовное дело по заявлению Банка России.

Банкротство физических лиц в общем порядке

ЗАКОН, КОТОРЫЙ ВВЁЛ ВОЗМОЖНОСТЬ ПРИЗНАНИЯ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА НЕСОСТОЯТЕЛЬНЫМ (БАНКРОТОМ), БЫЛ ПРИНЯТ В РОССИИ ШЕСТЬ ЛЕТ НАЗАД И ВСТУПИЛ В СИЛУ В СЕНТЯБРЕ 2015 ГОДА. ОН ОКАЗАЛСЯ ДЕЙСТВИТЕЛЬНО ОЧЕНЬ НУЖНЫМ И СВОЕВРЕМЕННЫМ, ХОТЯ И НЕ БЕЗ НЕДОСТАТКОВ.

   В пояснительной записке к закону говорилось: «Увеличение объёма кредитования населения Российской Федерации и рост объёма просроченной задолженности по кредитам обусловили необходимость адекватного регулирования в сфере несостоятельности (банкротства) гражданина. 

Микрофинансирование в мире

   Принято считать, что история микрофинансирования берёт своё начало в 1976 году в Бангладеше, когда профессор Мухаммед Юнус начал выдавать бедным бангладешцам небольшие ссуды с условием организации ими собственного дела (или развития семейного бизнеса). Причём, в отличие от уже сложившихся ростовщических отношений, когда людям выдавались кредиты на небольшой срок под неподъёмные проценты и крестьяне были вынуждены продавать за гроши свою продукцию тем же ростовщикам, Мухаммед Юнус давал взаймы под небольшие проценты. И процесс микрофинансирования пошел, причем весьма успешно – доля невозвращенных займов составляла лишь около 3%, что считается очень неплохим показателем.

Займы стали менее доступны банки увеличили долю отказов в их выдаче

   Сильнее всего, согласно данным БКИ «Эквифакс», снизился уровень одобрения по кредитным картам: на треть, до 22%. Этот показатель упал также по потребительским продуктам и ипотеке. В крупных банках и МФО «Известиям» подтвердили ужесточение кредитной политики. В дальнейшем доля одобрений во многом будет зависеть от ситуации в экономике, отмечают эксперты. Однако, по их мнению, потенциальные риски уже заложены в текущей политике банков и заметного ужесточения требований к заемщикам не будет.

Как уберечь себя и близких от финансового мошенничества

  Списание денег со счета без ведома владельца, кража паролей и ПИН-кодов, легкий заработок в интернете и вклады под невероятные проценты, онлайн-казино — все это виды финансового мошенничества. Преступники будут спекулировать на ваших чувствах, обещать золотые горы, маскироваться под сотрудников банков или государственные организации, чтобы выманить деньги. Как распознать мошенника и что делать, если вас все-таки удалось обмануть?

Саморегулируемые организации возьмут на себя надзор за малыми микрофинансовыми институтами

   С января 2021 года 90% микрофинансовых институтов (небольшие микрокредитные компании (МКК) и кредитные потребительские кооперативы (КПК) переходят под исключительный надзор саморегулируемых организаций (СРО).

Банк России и Роспотребнадзор напоминают кредиторам о праве заемщиков на отказ от дополнительных платных услуг

В совместном информационном письме, направленном в банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, Банк России и Роспотребнадзор обращают внимание на недопустимость навязывания заемщикам дополнительных платных услуг, в том числе юридических и консультационных, а также на закрепленное в законе право потребителя отказаться от уже приобретенных услуг

НБКИ: Молодежь пошла к микрофинансистам

   Доля граждан моложе 30 лет стала самой большой в структуре заемщиков микрофинансовых организаций – 31,4%.
   По данным 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), за прошедший год в возрастной структуре заемщиков по количеству выданных микрофинансовыми институтами (МФИ) (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов) займов произошли значительные изменения. Так, в августе 2020 года доля граждан моложе 30 лет по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросла на 4,7 процентных пункта (п.п.), став самой многочисленной в структуре заемщиков МФИ – 31,4%. При этом доля заемщиков в диапазоне 30-39 лет за год также немного выросла (+0,8 п.п.), а во всех возрастных группах граждан старше 40 лет, напротив, снизилась.

Скоринг: как банки и МФО решают, давать ли вам кредит

   Вы собрались брать в банке крупный кредит. У вас не было сомнений в том, что банк примет положительное решение. Ведь вы никогда не допускали просрочки по кредитам и займам. Но вдруг выяснилось, что банки оценивают потенциальных клиентов не только по платежной дисциплине и доходу, но и по множеству других параметров. Иногда даже изучают фотографии в соцсетях и обращают внимание на модель телефона. Такая система оценки называется «кредитный скоринг». Разбираемся, как он работает.

С какого момента начинается течение срока для передачи в бюро кредитных историй сведений о заключенном договоре займа?

   В силу подпункта «а» пункта 2 части 3, подпункта «а» пункта 2 части 7 статьи 4 и части 5 статьи 5 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» источник формирования кредитной истории — заимодавец должен произвести первичную передачу сведений по договору займа в срок не более пяти дней со дня заключения такого договора. В целях корректного определения даты заключения договора займа (кредита) предлагаем учитывать следующее.